+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Почему налоговая блокирует расчетный счет

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Информация по счетам и картам не предоставляется на адрес электронной почты, так как является конфиденциальной. Закрыть заблокированный счет невозможно. Зачастую предприниматель получает письмо, когда счет уже заблокирован. Каждый бизнес по-своему уникален.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Команда Партнеры. Хотите, перезвоним?

Кто и почему может заблокировать ваш расчетный счет

Судя по опросам независимых агентств, банки блокируют счета всё чаще, а последствия для малого и среднего бизнеса ощущаются всё сильнее. Если счет заблокирован, компания не может полноценно вести административно-хозяйственную деятельность, что ведёт к убыткам. При этом открыть другой расчетный счет невозможно не только в своем, но и в другом банке. Половина из них происходит по вине самих предпринимателей, которые не оплатили вовремя налоги, допустили ошибки в оформлении документов и не подали вовремя декларации.

Вторая половина — вина контролирующих органов и банков. Это может быть блокировка со ссылкой на ФЗ или вовсе без объяснений. Редакция сайта pro-rko. Блокировка — временное приостановление операций по счету. Так налоговая регулирует выполнение фирмами своих обязательств. Подробно причины, правила и последствия блокировки счетов изложены в ст. Если у налоговой возникнут подозрения в сокрытии имущества, которое может пойти в счет уплаты долгов, инспектор может устроить выездную проверку. По ее результатам налоговая может наложить запрет на отчуждение имущества и заблокировать счет на сумму долга.

Еще одно основание для блокировки счета налоговой — ФЗ. Согласно ему несвоевременная уплата страховых взносов тоже может быть основанием для блокировки средств на банковском счету. Оплата налогов — третья очередь взыскания. Получается, что если деньги на счету заблокированы налоговой за неподачу декларации и в это же время приходит исполнительное поручение на уплату долга по зарплате, оно будет выполнено. Банк блокирует счет сразу же, как получит решение, подписанное руководителем ИФНС.

Копия решения вручается руководителю компании. Банк не имеет право отказать налоговой в блокировке счета, даже если эти действия неправомерны. Решение о снятии блокировки принимается не позднее 1 рабочего дня с момента исполнения требований.

Это правило часто нарушается. Возможно, причина в бюрократической системе: банк отправляет деньги в налоговую, налоговая их должна получить и послать в банк решение об отмене блокировки. В итоге разблокировка может затянуться от недели до нескольких месяцев. Чтобы ускорить процесс, можно обратиться лично в налоговую, а потом принести в банк документ, отменяющий блокировку. Если сумма заблокированных средств больше указанной в решении, можно обратиться в налоговую с заявлением об отмене.

Для этого был принят ФЗ, который в народе получил название антиоотмывочного. Именно на него ссылаются банки, блокируя подозрительные счета. По другому они не могут поступать, поскольку за не выполнение обязанности, предписанной законом, могут потерять лицензию.

В последние три года блокировки счетов стали носить массовый характер, что очень взволновало представителей малого и среднего бизнеса, ведь блокировка счета по ФЗ парализует бизнес, а в некоторых случаях после этого можно вообще прекращать деятельность.

В таких условиях бизнесменам надо подстраиваться под требования закона и осторожно проводить банковские операции. Это перечень причин, по которым компания может попасть в зону риска и инструкция для банка по выявлению финансовых схем.

Это основные причины, хотя их гораздо больше. Любое отклонение от нормы будет поводом начать проверку. Одна из обязанностей банка — проверять телефоны и компьютеры, через которые идет взаимодействие с банком. Под пристальным контролем будут все сотрудники компании, имеющие доступ к электронному ключу для доступа в интернет-банк.

За сомнительные операции может попасть в черный список не только фирма, но и ответственное лицо. Например, бухгалтер ведет несколько фирм. Одна из них попала в черный список. Есть вероятность, что под пристальным вниманием банка окажутся и остальные компании бухгалтера.

Или еще один пример: с одного и того же компьютера совершаются операции, попадающие под категорию сомнительных. В том случае банк может заблокировать IP-адрес пользователя. Центробанк, видя напряженность ситуации с блокировкой счетов, издал методичку для бизнесменов, в которой даны инструкции как избежать блокировки счета.

Общие рекомендации для бизнесменов от ЦБ РФ:. Банкиры дополняют рекомендации ЦБ:. Итак, основное в ведении бизнеса — внимательность, осторожность и своевременное реагирование на письма и запросы банка или налоговой.

Этот вопрос тоже пояснен в методических рекомендациях для бизнесменов. Действия банка при выявлении сомнительной операции:. Итак, при выявлении сомнительных действий банк блокирует операцию и просит разъяснить причины подозрительного поведения.

На данном этапе задача клиента максимально убедительно оправдать себя и доказать, что деятельность компании законна. Например, индивидуальный предприниматель работает один, у него нет материальной базы, и он не платит хозяйственные расходы.

Но через расчетный счет проходят миллионы. Как только он получает деньги от одной компании, перечисляет на счет другой и частично снимает.

По всем показателям компания подозрительная. Но данный предприниматель может предоставить в банк договор с крупным заводом на оказание услуг по изготовлению деталей. Сам он не может их делать, поэтому заключил договор с другим ИП на изготовление — выступил в качестве посредника. Если предприниматель докажет прозрачность и законность схемы, то банк все претензии снимет. Но при этом цепочка посредников может быть длиннее, чем ты мне — я тебе, а операции проведены через фирмы-однодневки.

В этом случае оправдаться будет сложнее. Действия банка по истечении срока рассмотрения документов:. Действия банка в отношении клиента с повышенным уровнем риска:. Банк — не орган следствия. В их задачу не входит доказывать противозаконность действий клиентов и тем более не карать за это. Задача банка — выявлять подозрительные случаи, пресекать их и направлять данные в Росфинмониторинг.

На начальном этапе надо максимально полно доказать законность действий. Если все закончится хорошо и банк поверит, то блокировка со счета будет снята, а данные в Росфинмониторинг не уйдут. Если же банк отказал в рассмотрении или документы не были предоставлены, то сведения о компании уходят в Росфинмониторинг. Для пересмотра решения банка, необходимо направить заявление и документы в межведомственную комиссию коллегиальная структура ЦБ для решения спорных ситуаций с финансовыми организациями об отказе в проведении операции по счету.

Если по результатам ее проверки с фирмы будут сняты подозрения в отмывании средств, то счет разблокируют на основании распоряжения МВК.

В случае блокировки счета другой банк не спасет. Можно подстраховаться еще на первом этапе, когда свой банк только отправил запрос на документы, и открыть запасной счет. Но и здесь не все просто. Для этого нужен счет в другом банке, но с компанией из отмывочного списка крупные финансовые организации работать не будут — им это грозит отзывом лицензии. Получается безвыходная ситуация: хочешь получить деньги — открывай счет и забирай, но счет не открыть.

Единственный вариант — найти банк, находящийся на дне банковского рейтинга и обратиться к нему. Для них проблемы таких компаний целый бизнес. Но и здесь нет гарантии, что счет тут же не заблокируется. Получается, что лучше пройти процесс реабилитации, чтобы ЦБ исключил компанию из черного списка. В противном случае можно закрывать бизнес.

Банков, которые не блокирует счета, нет — это их обязанность по закону. Но отсев подозрительных операций у банков настроен автоматически, у каждого свои алгоритмы проверки, поэтому одни блокируют реже, другие чаще. Обезопасьте свой бизнес и заблаговременно откройте расчетные счета в нескольких банках — это позволит вам в случае блокировки быстро и безболезненно перевести деньги на другой счет.

Подберите банк для открытия расчетного счета в вашем городе этой странице. Вы успешно подписались на нашу рассылку! Блокировка счета налоговой инспекцией Блокировка — временное приостановление операций по счету. Причины блокировок счета Подробно причины, правила и последствия блокировки счетов изложены в ст.

Если налоги, пени и штрафы не оплачены вовремя, налоговая выставляет требование. Если в течение 8 рабочих дней компания его не исполняет, выносится решение о взыскании. По инкассовому платежному поручению необходимая сумма списывается в пользу ИФНС и такая же сумма блокируется на счету. Оставшимися деньгами можно пользоваться по своему усмотрению. Если компания не подала вовремя декларацию, то ИФНС имеет право через 10 дней заблокировать счет целиком. В отличие от предыдущего случая блокировка накладывается на все деньги.

Но ограничение распространяется только на расходные операции, поступление средств будет продолжаться. Если компания нарушила правила электронного документооборота, то ИФНС также блокирует все деньги, находящиеся на счету. Налоговая служба может потребовать предоставить документы, явиться в инспекцию, предоставить пояснения.

Компания обязана отчитаться в получении требования в течение 6 рабочих дней, направив электронную квитанцию. В противном случае в течение 10 рабочих дней налоговая заблокирует расчетный счет. Блокировка за несдачу 6- НДФЛ происходит по истечение 10 рабочих дней после наступления срока сдачи. Как снять блокировку счета Решение о снятии блокировки принимается не позднее 1 рабочего дня с момента исполнения требований. Эта мера создана, чтобы исключить появление фирм-однодневок.

В каких случаях налоговая блокирует расчетный счет

Это широко практикуемый налоговиками способ обеспечения выполнения обязательств, который применяется к компаниям и ИП. Блокировка расчетного счета налоговой инспекцией означает, что юридическое лицо или предприниматель не смогут проводить по нему расходные операции: со счета нельзя перевести деньги контрагенту или снять средства по чековой книжке. Более того, если налоговая инспекция вынесла решение о приостановлении операций по счетам, то банк не вправе открыть этой компании не только новые счета, но и вклады либо депозиты. Причем не только тот банк, где обслуживается клиент, но и любой другой.

Изменения по налогу на прибыль в 2017. Причины блокировки расчетного счета

Приостановление проведения финансовых операций по счетам — классический вариант во воздействию на плательщиков налогов. Причем эта мера способна полностью парализовать деятельность компании. Если данное решение было принято банковской организацией, вас уведомят о блокировке и разъяснят ее причины, со ссылкой на законодательство. Вся деятельность компании на это время просто замирает: нельзя совершать платежи, другие финансовые операции, а значит бизнес может понести убытки. Если заморозка счета произведена на незаконных основаниях, обращайтесь в налоговую, чтобы разобраться с проблемой.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 15 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?»

Судя по опросам независимых агентств, банки блокируют счета всё чаще, а последствия для малого и среднего бизнеса ощущаются всё сильнее. Если счет заблокирован, компания не может полноценно вести административно-хозяйственную деятельность, что ведёт к убыткам.

В Налоговый Кодекс РФ внесли новый порядок по ставкам налога на прибыль между бюджетами, правилам учета затрат на создание резервов по сомнительным долгам и по учету убытков на период с по гг.

Почему налоговая блокирует расчетный счет? Каковы причины и как этого избежать? Всех — да не всех!

Блокировка расчетного счета налоговой: причины и способы снятия

Как избежать этой неприятности и как разблокировать расчетный счет заблокированный налоговой инспекцией, если это все же случилось? Федеральная налоговая служба имеет право заблокировать или приостановить операции по расчетному счету налогоплательщика. Однако, как необходимо действовать предпринимателю или организации и как разблокировать счет в банке заблокированный налоговой, в законах не сказано. Мы подготовили инструкцию с примерами того, как можно быстро и без потерь выйти из подобной неприятности и возобновить деятельность. Ведь, начиная с года, открыть второй расчетный счет и перевести на него все операции у налогоплательщика не получится.

Сейчас количество поводов увеличилось. Рассмотрим четыре основных случая.

5 причин блокировки счета налоговой инспекцией. Как снять блокировку?

Блокировка счета по решению налоговых органов Приостановление операций по счетам организаций и ИП применяется для обеспечения исполнения решения о взыскании налогов и взносов, а также исполнения других обязанностей налогоплательщиков. Исчерпывающий перечень оснований блокировки счетов по решению налоговиков установлен в ст. Рассмотрим их подробнее. Если организация или ИП своевременно не уплачивают налоги и страховые взносы, у них образуется недоимка. При наличии такой недоимки ИФНС направляет плательщику требование об уплате налога. Требование должно быть исполнено в течение 8 дней с даты его получения п. Всех прочих денег на счете блокировка не должна касаться.

Что делать, если налоговая инспекция заблокировала расчетный счет

Нужен совет или практическая помощь. Купить квартиру в другом районе. Ежедневно обновляемая база предложений.

У него продажа своего объекта.

Почему налоговая блокирует расчетный счет? Каковы причины и.

Блокировка расчетного счета налоговой инспекцией

Есть расписка что должен был. Есть так же расписка что 100 тыс. Он алименты мне не платил. И вместе мы не жили.

Такой вопрос, мы являемся многодетной семьёй с ребенком инвалидом. Заранее спасибо за консультацию. Возвожно ли вернуть досрочно водительские права, если лишен за управление транспортным средством в состоянии алкогольного опьянения. Понятно что вот вот сразу НЕТ, может через пол срока.

При подключении услуги "абонентское обслуживание", Вы получаете юридические консультации в Минске бесплатно. Профессиональная юридическая консультация в Минске Вся необходимая правовая помощь будет оказана вам в кратчайшие сроки.

Юридическая консультация в Минске: наша специализация Сегодня мы оказываем профессиональную помощь: Налоговая консультация (юрист по налогообложению); Консультация по трудовому праву; Консультации по регистрации юридических лиц; Консультации по регистрации иностранных юридических лиц; Консультации по ликвидации юридических лиц; Консультации по лицензированию деятельности; Юридическая консультация по гражданскому праву. Этот процесс связан с определенными рисками и потрясениями для начинающегося предприятия, поэтому бизнесмены зачастую.

Заполнив соответствующую форму на нашем портале, в которой необходимо обрисовать ситуацию, которая заставила вас обратится к юридической консультации, и указав свои контактные данные для обратной связи. В течении 5 минут наш адвокат свяжется с вами по телефону, и предоставит полноценную бесплатную консультацию.

Юристы нашей конторы готовы помочь вам по самым различным направлениям юриспруденции: Семейные дела.

В рамках договора юридического обслуживания осуществляется качественное поэтапное сопровождение каждого пострадавшего в ДТП. Проконсультироваться у автоюриста онлайн необходимо в следующих ситуациях:- управление транспортным средством после принятия алкогольных напитков;- категорического отказа от прохождения медицинского освидетельствования;Автоюрист бесплатная онлайн консультация - это прекрасный способ повысить свою юридическую грамотность в вопросах соблюдения правил дорожного движения.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Всеволод

    Браво, ваша фраза пригодится

  2. tranliro1983

    Между нами говоря, я бы обратился за помощью к модератору.